Caso di studio · 4 min di lettura
Caso di studio: la truffa del pagamento in eccesso dell''acquirente di un altro Stato'
Risposta rapida
Nella truffa del pagamento in eccesso, l'acquirente invia un assegno di importo superiore al prezzo e chiede la restituzione della differenza. In seguito l'assegno risulta scoperto e il denaro restituito va perso.
Questo esempio illustrativo segue uno schema spesso segnalato da chi vende mobili ed elettronica online.
Il messaggio
“Ciao, vorrei comprare il tuo divano ma sono fuori stato. Lo ritirerà il mio spedizioniere. Ti manderò un assegno da $850 — è più del prezzo richiesto — ti basta rimborsare i $250 in più al mio trasportatore tramite Zelle una volta che l'assegno sarà stato accreditato.”
Come si svolge la truffa
L'importo dell'assegno compare sul saldo del venditore entro un giorno o due. Il venditore invia $250 tramite Zelle, un trasferimento che non può essere annullato. Giorni dopo, l'assegno risulta scoperto — il venditore perde i $250 e, a volte, anche l'articolo.
Campanelli d'allarme
- L'acquirente non può incontrarti di persona e si affida a uno 'spedizioniere' esterno.
- L'importo del pagamento supera il prezzo richiesto.
- Ti viene chiesto di restituire del denaro con un metodo di pagamento irreversibile.
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