Praktijkvoorbeeld · 4 min leestijd
Praktijkvoorbeeld: oplichting met te veel betaald geld door een 'koper uit een andere staat'
Snel antwoord
Bij overbetalingsfraude stuurt de koper een cheque voor een hoger bedrag dan de verkoopprijs en vraagt die het verschil terug. Later blijkt de cheque ongedekt en ben je het terugbetaalde bedrag kwijt.
Dit fictieve voorbeeld volgt een patroon dat vaak wordt gemeld door mensen die online meubels en elektronica verkopen.
Het bericht
“Hoi, ik wil je bank kopen, maar ik woon in een andere staat. Mijn vervoerder komt hem ophalen. Ik stuur je een cheque van $850 — dat is meer dan de vraagprijs — maak de extra $250 gewoon via Zelle over naar mijn verhuizer zodra de cheque is verwerkt.”
Zo verloopt de oplichting
Het bedrag van de cheque verschijnt binnen een dag of twee op het saldo van de verkoper. De verkoper stuurt $250 via Zelle, een betaling die niet kan worden teruggedraaid. Dagen later wordt de cheque geweigerd — de verkoper is de $250 kwijt en soms ook het verkochte artikel.
Rode vlaggen
- De koper kan niet persoonlijk afspreken en schakelt een externe 'vervoerder' in.
- Het betaalde bedrag is hoger dan de vraagprijs.
- Je wordt gevraagd geld terug te sturen via een betaalmethode waarbij de betaling niet kan worden teruggedraaid.
Ook zo'n bericht gekregen?
Plak het hier en krijg binnen enkele seconden een gratis risicoscore.
Gratis controleren