案例分析 · 4 分钟阅读
案例分析：“外州买家”的超额付款骗局
快速解答
在超额付款骗局中，买家会寄来一张金额高于售价的支票，并要求退还差额。之后支票无法兑现，而退回的钱也追不回来了。
这个示例基于网上出售家具和电子产品的用户经常反映的一类骗局。
消息内容
“你好，我想买你的沙发，但我人在外州。我会安排运输公司来取。我会寄给你一张 $850 的支票 — 金额比售价高一些 — 等支票到账后，你只需通过 Zelle 把多出的 $250 转给我的搬运工。”
骗局是如何一步步展开的
支票金额会在一两天内显示在卖家的账户余额中。卖家通过 Zelle 转出 $250，这笔转账无法撤回。几天后，支票被退票 — 卖家损失了 $250，有时连商品也追不回来。
诈骗警示信号
- 买家称无法当面交易，并安排第三方“货运代理”。
- 付款金额高于卖家要价。
- 对方要求你通过无法撤回的方式把钱转回去。