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案例分析: 「外州買家」的超額付款詐騙
快速解答
在溢付款詐騙中，買家會寄來金額高於售價的支票，並要求退還差額。支票之後遭到退票，你退還的款項也就追不回來了。
這個示意案例呈現了網路上販售家具與電子產品的賣家經常通報的詐騙手法。
訊息內容
“你好，我想買你的沙發，但我人在外州。我會請貨運公司去收。我會寄一張 $850 的支票給你 — 金額比售價多一些 — 支票兌現後，只要用 Zelle 把多出的 $250 轉給我的搬家師傅就好。”
詐騙如何一步步發生
支票款項在一兩天內就顯示於賣家的帳戶餘額中。賣家透過 Zelle 轉出 $250，這筆轉帳無法撤回。幾天後，支票遭到退票 — 賣家損失了 $250，有時連商品也拿不回來。
詐騙警訊
- 買家表示無法面交，並安排第三方「貨運業者」處理。
- 付款金額高於賣方開價。
- 對方要求你透過無法撤回的付款方式把錢轉回去。